郑芙蓉
- 作品数：11 被引量：8H指数：2
- 供职机构：中国人民银行更多>>
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- FATF反洗钱互评估背景下强化我国受益所有人身份识别的借鉴与启示
- 2019年
- 文章分析了FATF反洗钱互评估背景下受益所有人在国际上的主要适用和新的标准要求,包括反洗钱、反恐怖主义融资、国际税收协定、公司治理结构及披露义务等,指出受益所有人身份识别中存在的难点与困境是开户资料真伪辨别难、真实所有权结构识别难、与客户沟通难,并提出完善相关立法、建立和充分利用反洗钱监控名单信息系统、优化企业治理结构等对策建议。
- 吴蔚蓝郑芙蓉盖振煜
- 关键词：FATF受益所有人
- 浅析新常态下金融支持县域经济转型的制约因素——以庆阳市为例被引量：1
- 2019年
- 经济新常态给中国经济转型带来机遇的同时,也带来了新的制约因素,主要表现在:涉农贷款投放难;工业整体水平不高,工业贷款缺乏有效切入点;服务业发展长期低迷,制约金融对服务业的支持力度;县域经济内生动力不足,制约信贷规模增长;城镇化总体水平偏低,制约县域金融发展空间。文章以甘肃省庆阳市为例,在分析新常态下金融支持县域经济转型的制约因素的同时,提出相应的政策建议。
- 郑芙蓉
- 关键词：县域经济转型
- 融资性担保公司洗钱风险与监管——以庆阳市为例
- 2019年
- 文章以庆阳市为例,介绍了庆阳市融资性担保公司的基本情况和行业特征,分析并指出造成融资性担保公司洗钱风险隐患的主要因素有出资和增资环节审查不严致使隐藏非法资金流入,借壳担保骗取信贷资金,对外来客户了解有难度,内部控制有效性有待提高、监管机制不完善和信息流通不畅。提出了建立基于风险控制的内外部监管体系、加大融资性担保公司的反洗钱培训宣传力度、强化对融资性担保公司的反洗钱指导和监管、推动部门间的反洗钱协作监管的政策建议。
- 郑芙蓉亓鲁
- 关键词：洗钱风险
- 金融机构客户身份信息完善工作面临的问题及对策建议——以庆阳市为例
- 2021年
- 文章介绍了庆阳市客户身份信息完善情况,指出金融机构在客户身份完善工作中面临的主要问题有金融机构内部制度存在缺陷、客户身份信息收集渠道受限、客户身份信息识别缺乏有效核实手段、存量客户配合积极性不高,提出优化业务系统、拓宽信息渠道、采取预防措施、加强宣传引导等相关对策建议。
- 吴蔚蓝郑芙蓉李天翔
- 关键词：金融机构客户身份识别
- 基于博弈论视角的小额贷款公司发展研究被引量：2
- 2017年
- 我国的小额贷款公司经过五年多的发展,已有相当规模。小额贷款公司在经营中必然要与各市场参与方发生博弈行为。文章运用博弈论建立模型,分别对小额贷款公司与商业银行及监管者之间的博弈行为进行了分析,并提出了相关的建议。
- 郑芙蓉王琨盖振煜
- 关键词：小额贷款公司博弈论
- 当前法人金融机构洗钱风险评估的主要风险点及管理建议--以庆阳市为例
- 2020年
- 文章以庆阳市为例,指出辖内全部银行业法人金融机构洗钱风险评估存在客户特性风险和业务风险等,基于风险管理策略和架构、风险识别机制、风险控制措施及内控机制等方面控制措施有效性不足的情况,提出了压实洗钱和恐怖融资风险管理责任、建立适合机构特点的风险识别机制、实施有效的风险控制措施、完善反洗钱内控机制等建议。
- 郑芙蓉亓鲁
- 关键词：银行业
- 虚拟货币交易平台洗钱风险问题探析--基于比特币价格分析被引量：1
- 2021年
- 文章从虚拟货币交易平台发展事记、虚拟货币运营和操作模式介绍了虚拟货币交易平台基本情况,总结了虚拟货币交易平台洗钱风险类型有非法融资洗钱风险、地下钱庄跨境洗钱风险、网络传销洗钱风险,指出虚拟货币交易平台洗钱风险控制存在的问题有缺乏常规监管手段、交易数据难以获取、对用户身份识别不到位,提出切实防控与虚拟货币关联银行账户交易风险、在洗钱罪司法解释中增加“虚拟货币交易”洗钱方式、加快推动我国央行数字货币推广应用、加强涉虚拟货币反洗钱国际合作、强化虚拟货币安全警示教育等相关政策建议。
- 周龙郑芙蓉李天翔
- 关键词：虚拟货币反洗钱
- 庆阳市金融精准扶贫现状调查被引量：1
- 2017年
- 实施精准扶贫是我国农村扶贫开发方式的重大创新。党中央国务院明确要求建立精准扶贫机制,深入推进集中连片特困地区扶贫开发,实施精准扶贫、精准脱贫。本文从甘肃省庆阳市金融精准扶贫工作角度入手,在开展实地调研的基础上,深入分析了庆阳市金融精准扶贫工作现状,在总结工作经验与成效的同时,指出了当前制约精准扶贫工作开展的主要因素,并提出建议。
- 郑芙蓉
- 关键词：金融扶贫
- 环境信息披露制度的国际实践及启示被引量：1
- 2023年
- 本文整理了主要国家(地区)和机构绿色金融环境信息披露制度,提出了健全完善绿色金融环境信息披露法律制度、分布建立强制性环境信息披露制度、建设环境信息披露基础设施、建立双重环境信息披露管制的政策体系、培育专业的绿色金融第三方服务机构、强化绿色金融环境信息披露政策宣传和指导等建议。
- 郑芙蓉亓鲁
- 关键词：绿色金融环境信息披露
- 金融与农业深度融合发展问题研究--基于甘肃省庆阳市金融支持农业发展情况的调查
- 2018年
- 本文以甘肃省庆阳市为例,通过对金融支持农业发展现状的调查研究,指出金融支持农业发展面临着农业基础薄弱且结构单一、金融惠农政策效能欠佳、农户信用评级推进缓慢、信贷资源配置不合理、农户贷款保证落实难等困境,从打造新型农业产业链、提供综合性金融服务、加大金融创新力度、优化农村金融生态环境等方面提出了相应的政策建议。
- 郑芙蓉
- 关键词：农村金融
