赵美云
- 作品数：3 被引量：8H指数：1
- 供职机构：太原科技大学经济与管理学院更多>>
- 相关领域：经济管理更多>>
- 中国“合规为本”反洗钱监管方式有效性研究
- 2015年
- 首先构建一个大额及可疑交易模型,计算出在大额及可疑交易标准约束下不同时间段可以转移的最大资金量。发现当前"合规为本"反洗钱监管方式很容易规避,已不能很好地适应客观现实。针对当前世界上普遍采取的两种反洗钱监管方式"合规为本"与"风险为本",通过对以中国为代表的"合规为本"和以美国、英国为代表的"风险为本"监管方式近六年反洗钱监管成效进行对比分析,提出中国应该尽快向"风险为本"反洗钱监管方式过渡。最后针对我国反洗钱监管过程中可能存在的问题提出对策建议。
- 张燕华赵美云
- 关键词：反洗钱
- 金融机构反洗钱客户身份识别研究
- 2015年
- 文章首先对我国客户身份识别现状和国外客户身份识别状况进行对比,发现当前我国客户身份识别状况并不令人满意。金融机构和监管部门为了各自的利益在客户身份识别上会表现出不同的态度,针对当前金融机构和监管机构之间就客户身份识别存在的博弈关系,文章首先构建博弈关系模型,对金融机构以及监管部门的最优选择进行分析,从而把金融机构的违规行为控制在一定范围内。最后针对我国当前在客户身份识别中存在的问题提出对策建议。
- 张燕华赵美云
- 关键词：反洗钱客户身份识别博弈
- 金融生态环境、内部资本市场与企业融资约束被引量：8
- 2015年
- 以我国沪深两市2010—2013年上市公司数据为样本,通过实证研究金融生态环境及其五个组成维度对企业集团内外部资本市场与企业融资约束关系的影响。文章通过实证检验得出:一是企业集团内部形成的资本市场能够起到优化资金配置、降低企业投资的现金流敏感性、缓解企业融资约束的作用;二是金融生态环境的整体改善对缓解企业融资约束有一定作用,在金融生态环境的五个组成维度中区域金融发展对企业融资约束的缓解作用最有效,其次是政府行为,然后是经济基础和法制环境,最弱的是信用环境;三是企业集团内部资本市场对企业融资约束的缓解随着金融生态环境整体的改善而相应减弱,内部资本市场与外部资本市场相互表现为替代效应,在构成金融生态环境的五个维度中,区域金融发展会使得内部资本市场对企业融资约束的缓解作用加强,表现为内外部资本市场的互补效应,其余四个维度的改善均会一定程度的减弱内部资本市场对企业融资约束的缓解作用,表现为内外部资本市场的替代效应。
- 赵美云田丽娜
- 关键词：金融生态环境内部资本市场
