王卫红
- 作品数：12 被引量：22H指数：4
- 供职机构：中国人民银行更多>>
- 相关领域：经济管理自动化与计算机技术更多>>
- 银行卡业务对反洗钱工作的挑战被引量：4
- 2011年
- 随着我国银行卡业务的迅速发展,不法分子利用银行卡作为洗钱犯罪工具的情况越来越多,暴露出银行卡业务在制度缺失、监控手段滞后、现场检查难度大等方面的诸多问题,亟待引起监管部门的高度关注。
- 王卫红
- 关键词：银行卡反洗钱
- 国库工作难点分析及对策
- 2004年
- 王卫红
- 关键词：国库岗位责任制
- 对金融机构客户洗钱风险评级管理问题的探讨被引量：6
- 2011年
- 客户风险等级划分,是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容。但由于受风险管理意识、组织管理体系、监测分析手段等诸多因素的制约,金融机构客户洗钱风险评级管理工作存在整体有效性不足,缺乏科学系统的评判标准和度量值等方面的问题。本文结合基层金融机构工作实际,探讨性的设计了金融机构客户风险评级管理指标体系,对如何改进金融机构客户风险评级工作提出意见和建议。
- 王卫红
- 关键词：金融机构洗钱风险
- 基层国库适应国库单一账户制度改革的实践和思考
- 2006年
- 国库单一账户在提高财政资金使用效率、减少资金支付环节、硬化预算管理、加强财政监督、提高宏观调控能力等方面已取得显著成效。作为经理国库业务的中央银行基层行,如何利用自身优势,积极探索,逐步建立并完善现有的国库管理体制的内涵,以适应单一账户制度改革的需求,是摆在我们面前的一项重要课题。
- 王卫红
- 关键词：国库
- 基层农村地区支付结算环境建设亟需加强被引量：1
- 2011年
- 农村支付服务环境建设是建立和完善现代农村金融制度的重要内容，是改善民生、服务“三农”经济发展的重要手段，是加快形成城乡经济社会发展一体化新格局的重要举措，本文首先介绍了农村支付结算环境的现状，分析支付结算手段落后的原因，提出加快改进农村支付结算服务环境的意见和建议。
- 王卫红
- 关键词：新农村金融服务支付环境
- 关于当前我国商业银行可疑交易报告机制问题的研究被引量：4
- 2011年
- 可疑交易报告是人民银行反洗钱信息情报监控的基础,对于有效发现和遏制洗钱犯罪活动具有重要的作用。但在可疑交易报告的制度建设、报送手段、分析能力等方面仍存在一些亟待解决的问题。
- 王卫红
- 关键词：可疑交易商业银行洗钱犯罪活动信息情报人民银行
- 农产品集散地洗钱风险防范对策
- 2011年
- 近年来,随着农业产业化、集约化经营趋势的增强,各地相继出现了诸如＂大蒜之乡＂、＂蔬菜之乡＂、＂苹果之都＂的农产品集散地。受农民现金偏好、农村非现金支付意识相对滞后等多种因素影响,农产品集散地现金结算率过高问题愈来愈突出,过高的现金结算率导致异常资金监测难、
- 王卫红
- 关键词：风险防范对策集散地农产品洗钱现金支付现金结算
- 互联网保险洗钱风险及防范对策研究被引量：4
- 2016年
- 作为以互联网技术发展为基础的新型商业模式,互联网保险有效利用零散的资金、信息、时间等碎片资源,整合"长尾"客户群,成为各类保险机构实现规模效应的利润增长点。在越来越丰富市场主体的参与下,如何加强互联网保险的监督管理,防范并控制其快速发展过程中蕴藏的洗钱风险,是当前亟待解决的课题。本文通过对当前互联网保险背景的介绍,从反洗钱制度建设、运营模式、资金划转等方面,分析其中隐含的洗钱风险,提出强化法律约束、有效规范市场、构建洗钱风险防控体系、强化互联网保险信息安全等意见和建议。
- 杨家杰刘长纪王卫红李彬
- 关键词：洗钱
- 反洗钱可疑交易监测工作的问题分析及对策思考被引量：3
- 2012年
- 近几年来,人民银行及各金融机构逐步规范了金融机构大额交易和可疑交易监测分析及报告行为,有力地打击了洗钱活动。但与此同时,可疑交易监测工作中也不同程度地存在诸如监测制度还有一定缺陷,监测业务难以有效处理,监测工作缺乏统一标准,以及监测报告的报送程序欠规范等问题。笔者认为,完善可疑交易监测制度体系,强化对可疑交易数据的分析,改进可疑交易监测工作标准,开发可疑交易报送程序系统,可进一步提升反洗钱可疑交易监测工作水平。
- 崔幸之王卫红
- 关键词：反洗钱
- 国库会计电算化建设亟待加快
- 2006年
- 王卫红
- 关键词：国库会计电算化计算机数据处理国库制度改革国库业务
