- 提升主动管理能力 打造商业银行资产管理业务竞争力被引量：1
- 2018年
- 在适当性营销管理中，应重点对个人投资者和企业投资者，从投资者投资经验、风险承受能力、可投资总额等方面进行风险测评和资产配置建议，对于复杂性资产管理产品，需要将投资标的的风险收益情况向投资者完整提示，在确保投资者准确把握产品特点的情况下进行推介。
- 李岷
- 关键词：资产管理商业银行管理能力企业投资者个人投资者
- 分论坛一:财富管理与客户营销被引量：1
- 2010年
- 财富管理是银行利润增长的重要阵地,是银行业务转型的必由之路;而客户营销更是现代商业银行业务中不可或缺的组成部分。欧美银行业从20世纪80年代起,越发重视银行财富管理业务,在一些大型商业银行的全球盈利中,财富管理业务的贡献度超过了20%。眼下中国财富增长和资本市场膨胀的速度非常快,各家银行纷纷设立"财富管理中心"或类似的理财中心,以争夺这块蛋糕。然而由于我国银行业的转型起步较晚,在这方面还存在机制不够灵活、市场相对分割、缺少金融工具等一系列问题,需要通过加大产品创新、提高人员素质、改善信息披露等方式来进一步完善。财富管理与客户营销论坛提供了一个宽松的平台,请业内的专家畅谈自己的经验和思路,以达到互相学习、促进发展的目的。以下按发言顺序选取部分嘉宾的精彩发言。
- 张春子张兴胜熊坤立边琳李岷骆克龙郭新忠王轶桢
- 关键词：财富管理业务中国银行客户营销商业银行业务大型商业银行
- 李岷：影响财富管理的三大要素
- 2010年
- 在华夏银行财富管理中．目前整个客户分层的情况是这样的。20万元到70万元是贵宾客户，70万元到700万元是财富管理级的客户，700万元队上是高级客户。
- 李岷
- 关键词：财富管理贵宾客户华夏银行
- 我国资产管理市场的发展潜力及方向探析被引量：1
- 2019年
- 随着国民财富的快速积累,我国企业和居民等投资者拥有的金融资产总量超过200万亿元人民币。据估算,目前国内资产管理机构管理的资产为52万亿元人民币,仅占投资者金融资产的四分之一左右。投资者的金融资产中资管产品的占比提升,将成为我国金融市场的发展趋势。2018年4月27日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局联合印发了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,明确了资产管理业务的基本标准,我国资产管理行业的发展也将呈现出新特点。
- 李岷
- 关键词：资产管理市场发展潜力金融资产总量资产管理业务
