王粤海
- 作品数：8 被引量：2H指数：1
- 供职机构：中国人民银行更多>>
- 相关领域：经济管理政治法律自动化与计算机技术机械工程更多>>
- 新型单位结算账户卡业务存在的问题及建议
- 2013年
- 近期,部分基层人民银行在账户监管中发现,辖内多家商业银行推出了具有账户查询、存取现金、转账结算等功能的新型单位结算账户卡,如工商银行的＂财智账户卡＂、农业银行的＂单位结算账户卡＂,建设银行的＂单位结算卡＂等,虽然名称各异,但此类账户卡都与客户在银行开立的单位结算账户相关联,
- 王粤海许井荣
- 关键词：账户人民银行商业银行工商银行农业银行
- 久悬账户核算管理中“五个不统一”现象应予关注
- 2013年
- 文章通过对连云港市银行业久悬账户会计核算情况的调查发现,由于监管部门对久悬账户会计核算缺乏统一明确的规范要求,导致商业银行在久悬账户会计核算科目、计息处理、损益结转、存款准备金计提等方面做法不一,本文剖析了久悬账户管理混乱对商业银行的潜在影响,并结合工作实践提出了相关建议。
- 王粤海许井荣
- 跨境人民币结算业务中的洗钱风险与防范被引量：1
- 2014年
- 跨境人民币结算业务的深入发展使得跨境反洗钱工作任务更加艰巨。在宽松的政策环境下,跨境人民币结算在客户身份识别、交易真实性审核、大额和可疑交易识别监测以及个人跨境人民币业务等方面存在不同程度的洗钱风险,亟需通过健全跨境人民币结算业务法律体系、完善跨境资金流动监管体系等手段强化监管。
- 王粤海
- 关键词：跨境人民币洗钱风险
- 银行卡助农取款服务推广的制约因素及对策被引量：1
- 2013年
- 银行卡助农取款服务是人民银行深入贯彻科学发展观、有效落实中央各项扶农惠农政策、助力社会主义新农村建设的一项创新之举。该项业务依托简单、易操作的“银行卡＋电话POS”模式进行创新，延伸了银行金融服务触角，让农民足不出村就能便利地支取各种涉农补贴等小额资金。
- 王粤海
- 关键词：金融服务银行卡取款社会主义新农村建设人民银行POS
- 有效遏止非法代做银行交易流水
- 2013年
- 近年来，一种新兴的代做银行交易流水的非法行业悄然兴起。在互联网上搜索“代做银行交易流水”，可显示出370余万条代做银行交易流水业务广告。不法分子以虚构交易背景为前提，抓住收单机构对转账POS准入门槛较低的漏洞，通过成立“皮包公司”申请设置转账POS，先往“客户”（有融资需求的人员，主要是个体私营业主）银行卡或账户上转入资金，
- 王粤海许井荣
- 关键词：银行卡交易网上搜索准入门槛POS
- 基层央行会计文化建设思考
- 2012年
- 会计文化是文化建设的重要组成部分。长期以来,会计人员在会计实践中总结出来的价值理念构成了会计文化。会计文化也是一种管理文化,在基层央行会计文化建设中,会计文化建设旨在倡导、阐释和传播会计理念,为基层央行会计的发展提供思想保证和精神支撑。在阐述会计文化建设作用的基础上,探讨了加强基层央行会计文化建设的策略,以期为基层央行会计文化建设提供参考。
- 王粤海
- 关键词：基层央行会计文化文化建设
- 非法代做银行交易流水现象应予关注
- 2013年
- 近年来,一种新兴的代做银行交易流水行业悄然兴起,不法分子以虚构交易背景为前提,抓住收单机构对转账POS准入门槛较低的漏洞,通过成立"皮包公司",申请转账POS,先往"客户"(有融资需求人员,主要是个私业主)银行卡或账户上转入资金后,再持客户银行卡在自己申请控制的转账POS上将所转资金以购物消费名义刷卡转回自己的收单结算账户,并根据交易量大小从中收取一定佣金。本文以连云港市一起非法代做银行交易流水反被骗的案件为例,剖析案件发生原因,并提出相应对策建议。
- 王粤海许井荣
- 电子支付行业的三大风险及对策
- 2013年
- 近年来，我国电子支付行业发展迅猛，电子支付体系日趋完善，电子支付迎来了包括互联网支付企业、移动支付企业、预付卡企业、银行卡收单企业在内的多元化运营主体并存的局面。电子支付成为支付体系中最活跃、最具发展前景的重要组成部分。分析电子支付行业所带来的影响，正确评估其潜在风险，制定有效的监管政策，是监管者面临的重要课题。
- 王粤海许井荣
- 关键词：电子支付移动支付企业
