桂泽发
- 作品数：33 被引量：36H指数：3
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- 智能投顾或将推动银行再造
- 2017年
- 与传统人才投顾相比，智能投顾具有服务面广、成本低、客观性、规范性、避免人工失误等诸多特点和优势。智能投顾的发展，将使“一对一”财富管理从高净值客户服务普及到一般客户，市场空间非常之大。
- 桂泽发
- 关键词：银行再造客户服务财富管理客观性
- 科学财富观的理论逻辑与培育路径被引量：2
- 2019年
- 文章在对比分析中西方财富观念的基础上,结合马克思主义财富观基本内容,提出个人和家庭可通过转变财富认知、更新致富思路、强化尊重劳动基本观念、树立良好财富心态、承担应有财富责任、学习创新来培育科学财富观;政府应制定和完善各项规章制度,完善市场运行机制,营造公平公正的竞争环境,规范组织和个人的市场行为;个人联合体的企业和其他组织应创造条件,增加财产性收入;商业银行等专业财富管理机构应承担起财富管理职责,帮助客户财富增长、财富保护、财富转移、财富传承等多重目标。
- 桂泽发
- 家族财富管理内在逻辑的“十个三”被引量：2
- 2019年
- 中国建设银行与波士顿咨询公司联合发布的《中国私人银行报告2019》指出,截至2018年底,中国个人可投资金融资产总额147万亿元人民币,其中600万元人民币以上的167万人,而民营企业家仍是我国高净值客户群体的绝对中坚力量。这些海量规模的富有人群正以家族(家庭)为中轴,进行涵盖跨业务、跨市场、跨周期、跨地域、跨代际、跨风险的多重资产配置和业务组合安排,其复杂性、专业性、风险性今非昔比.
- 桂泽发
- 关键词：私人银行高净值客户内在逻辑
- 情挂高塬
- 2017年
- 黄土大塬深千尺，梁峁纵横天下奇。
农耕文明先周启，岐黄神术传万里。
- 桂泽发
- 关键词：农耕文明
- 疫情影响下个人财富管理再思考被引量：1
- 2020年
- 新冠病毒肆虐全球.截至2020年5月8日,全球新冠肺炎累计确诊380多万人,累计死亡超过26.6万人.疫情扩散加速富有人群的财富缩水,近期《胡润全球百强企业家》显示:"过去两个月,全球百强企业家的财富减少了12.6%,即2.6万亿人民币,蒸发了过去两年半所创造的财富,相当于每人每天损失4亿多元人民币."疫情蔓延的破坏性和不确定性对持续增长的中国个人财富造成较大冲击,企业经营风险和个人理财风险持续加剧.澎湃新闻调查显示,41.5%的受访者反映受疫情影响收入比往年减少,其中近八成人士的损失达到20%以上.
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- 关键词：胡润企业经营风险个人财富理财风险
- 大力发展中国式财富管理被引量：1
- 2022年
- 习近平总书记强调,要始终坚持以人民为中心的发展思想,更好满足人民群众和实体经济需要,做好新形势下金融工作。要坚持党中央对金融工作集中统一领导,确保金融改革发展正确方向,确保国家金融安全。财富管理是重要的金融领域之一。中国财富管理要立足中国实际,走中国特色金融发展之路。中国人民银行发布的《金融从业规范财富管理》对财富管理的定义:贯穿于人的整个生命周期,在财富创造、保有和传承过程中,通过一系列金融与非金融的规划与服务,构建个人、家庭、家族与企业的系统性安排,实现财富创造、保护、传承、再创造的良性循环。财富管理范围包括现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排等。
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- 关键词：财富创造保险计划国家金融安全投资组合管理债务管理
- 运用统筹思想推进财富管理工作的十个关键环节被引量：2
- 2017年
- 作为金融工作者,一定要善于运用统筹思想,科学规划、统一部署、协调推进财富管理工作,在满足各类客户金融需求的同时,实现财富管理业务持续快速健康发展。在笔者看来,中国银行业财富管理概括起来应把握十个关键环节,即：一心、二点、三方、四率、五观、六需、七模、八品、九险、十统。
- 桂泽发
- 关键词：财富管理业务金融工作者中国银行业科学规划金融需求
- 加入世贸20年 财富金融大变天
- 2022年
- 20年前,在改革开放的浪潮中,中国叩开了世界贸易组织(WTO)的大门,一条崭新的经济全球化之路就此打开。入世20年来,在机遇与挑战、竞争与合作的碰撞交融中,中国经济实现飞速发展,各行各业市场活力被显著激发,财富管理行业也得益于人民生活水平的提升,乘着对外开放战略的政策东风,获得了长足发展。
- 桂泽发
- 关键词：对外开放战略经济全球化加入世贸金融财富
- 我国农业规模经营的目标模式构建
- 该文作者在坚持马克思主义农业规模经营理论指导的前提下,积极借鉴国外有关农业规模经营的重要思想及经验教训.并结合中国的具体国情,探讨并构建中国农业规模经营的目标模式,其中包括规模经营主体的目标模式和农地流转的目标模式.
- 桂泽发
- 关键词：规模经营农地流转农业现代化
- 中国式财富管理:意义、框架与路径被引量：1
- 2022年
- 文章从财富管理以及中国式财富管理定义出发,研究发展中国式财富管理的重要意义,强调这既是发展中国特色金融所需、立足国情加快发展所需,又是面对困难破局而上所需。以此为基础,研究提出了中国式财富管理的框架体系:政府要坚持“法制与道德两手抓”,塑造健康向上的中式财富生态;社会组织要围绕财富生产、交换、分配、消费四个环节推进中式财富管理;个人要以培育健康财富观为抓手助力中式财富管理;家族(庭)要着重统筹兼顾好各种关系,助推中式财富管理;财富管理机构要在前中后台多个层次有序推动中式财富管理。最后提出发展中国式财富管理的基本路径:加强财富管理政治性和人民性,突显其高度;加强财富管理本土性和历史性,突显其深度;加强财富管理开创性和跨涉性,突显其宽度;加强财富管理长期性和传承性,突显其长度;加强财富管理普惠性和共享性,突显其温度。
- 桂泽发
- 关键词：财富管理中国式
