晏银香
- 作品数：6 被引量：6H指数：1
- 供职机构：中国人民银行更多>>
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- 从反洗钱监管实践透析可疑交易行为核实查证的难点被引量：3
- 2011年
- 近年来,我国在建立健全反洗钱机制,预防和打击洗钱等经济犯罪活动方面取得了明显成效,基层央行作为我国反洗钱监管工作的前沿阵地,在其中起着至关重要的作用。本文从可疑交易行为入手,分析基层央行在反洗钱监管工作实践中核实和查证可疑交易行为遇到的难点问题,进而提出改进建议。
- 晏银香
- 关键词：反洗钱
- 信用卡套现行为剖析与控制策略被引量：1
- 2011年
- 近年来,金融机构信用卡欺诈事件屡屡发生,套现手段也不断向高科技化、集团化、专业化、规模化发展,实施过程更为隐蔽,手法不断翻新,不仅给发卡行带来巨大风险隐患,也给持卡人带来信用风险、偿债风险和法律风险,严重扰乱了正常的金融秩序,助长洗钱等犯罪行为。本文剖析了信用卡恶意套现参与各方的利益驱动机制,分析了隐含的金融风险与体制漏洞,提出了信用卡套现行为的防控对策。
- 晏银香
- 关键词：信用卡套现行为控制策略
- 基层央行会计档案管理存在的问题和对策
- 2012年
- 近年来,随着基层人民银行会计工作整体水平的不断提高,会计档案管理工作得到了明显加强,档案的查证、依据和史料作用发挥更加突出。但是,当前基层人民银行会计档案管理中仍存在资源消耗大、归档不及时、磁介质失效等问题,亟待进一步规范和解决。本文通过对当前基层央行会计档案管理工作的实际情况进行分析,针对会计档案的形成、管理、运用等方面存在的问题,提出改进建议。
- 晏银香
- 关键词：基层央行会计档案管理
- 改善农村支付环境的措施及建议——对鹰潭市农村支付环境现状的调查被引量：1
- 2009年
- 随着农村经济的发展,农民收入来源日益呈现多样化,对农村结算服务提出了更高的要求,但农村金融结算基础设施相对滞后、支付结算单一、服务手段陈旧、非现金支付工具应用比重低等问题非常突出,影响了新农村建设的发展,亟待加以完善和改进。
- 安月婷戴桂英晏银香
- 关键词：农村支付环境
- 关于构建防治“小金库”长效机制的思考
- 2010年
- "小金库"是滋生腐败现象的肥沃土壤,近年来,中央三令五申要求坚决清理和查禁私设"小金库"的行为,但一些地方和单位各类"小金库"仍有增无减。本文分析了新形势下"小金库"的特点及屡禁不止的原因,提出了建立"小金库"治理长效机制的几点建议。
- 晏银香
- 关键词：小金库
- 基层央行会计重要岗位轮换制度执行难点透析被引量：1
- 2011年
- 实行会计重要岗位轮换制度是人民银行风险控制的一项重要措施，也是落实会计管理基本制度，加强风险内控管理的重要手段，对于基层央行改善队伍结构，提高职工综合素质，具有明显的促进作用。但从目前实际情况来看，部分基层行没有充分认识到会计人员岗位轮换的意义，一些职工在会计重要岗位上往往一干就是几年甚至十几年，既限制了会计人员综合素质的提高，也不利于央行会计业务的发展。
- 晏银香
- 关键词：岗位轮换制度央行会计银行风险控制
