孙陵霞
- 作品数：9 被引量：19H指数：3
- 供职机构：西安交通大学经济与金融学院更多>>
- 发文基金：国家自然科学基金教育部人文社会科学研究基金中央高校基本科研业务费专项资金更多>>
- 相关领域：经济管理社会学文化科学更多>>
- 复合型金融信息化人才及其培养被引量：6
- 2012年
- 金融信息化是国家信息化的重要组成部分。我国金融信息化正处于集成向数据管理迈进的过渡阶段,这对人才需求提出了新的要求。本文在系统分析国内外金融信息化人才培养现状和探究复合型人才理论的基础上,顺应我国实际需求,提出了"复合型金融信息化人才"概念,并对其知识结构和能力要求进行了细致刻画,最后从培养层次、方法和途径等方面进行了培养模式的全面构建。
- 张成虎孙陵霞王雪萍
- 关键词：金融信息化
- NCCTs黑名单制度:产生、变迁及启示被引量：1
- 2017年
- NCCTs(不合作国家或地区)黑名单制度是目前反洗钱国际合作最重要的激励机制。本文将该制度的实施分为初创、过渡和成熟三个阶段;并分析了该制度实施原因、评估机构和评估方式的变迁;最后,总结和归纳了黑名单制度取得的成绩、存在的问题及对我国的启示。
- 孙陵霞张成虎
- 关键词：反洗钱
- 国际反洗钱预防政策的有效性及其衡量:一个文献综述被引量：3
- 2013年
- 本文通过对1989年反洗钱国际合作以来,有关反洗钱的政策评价、有效性评估等文献的梳理,从国际层面,侧重预防政策,综述了反洗钱有效性的目标界定、有效性不足的表现和原因、有效性的衡量指标等问题。由此得出结论:"两大合作悖论"是国际反洗钱预防政策有效性不足的主要原因。未来可能的研究方向:一是国际反洗钱预防政策有效性的衡量指标体系研究;二是国际反洗钱预防政策的机制设计研究。
- 张成虎孙陵霞
- 关键词：反洗钱
- 部门容忍洗钱动机研究——基于非法产品供需均衡的视角被引量：1
- 2015年
- "风险为本"已经成为国际反洗钱监管的趋势和方向。洗钱风险的识别是实施"风险为本"反洗钱监管的基础。洗钱风险与各部门容忍洗钱动机密切相关,越倾向于容忍洗钱的部门,其潜在的洗钱风险就越大。因此,部门容忍洗钱动机和部门洗钱风险之间有着正向的变动关系。然而,各部门容忍洗钱动机存在差异性,这种差异性导致打破问责链条的部门不断出现,使洗钱行为一直存在。只有减少这种差异性,反洗钱才能有效开展。本文用容忍洗钱动机刻画洗钱风险,构建了一个非法产品供需的局部均衡模型,研究部门容忍洗钱动机的差异性。研究结果表明,部门容忍洗钱动机的差异性和部门类型、部门规模、犯罪监管强度、部门对非法产品的需求偏好等因素有关。
- 张成虎孙陵霞
- 关键词：洗钱风险
- 国际反洗钱预防政策:传导过程、激励机制及政策效果被引量：9
- 2015年
- 国际反洗钱预防政策的传导过程可以用政策工具、中间目标和政策目标来描述,政策工具是激励措施,中间目标是合规程度、报告质量和洗钱规模,政策目标是制止上游犯罪,预防恐怖融资和维护金融稳定;也可以采用双层委托代理关系来描述,第一层级的委托人是国际组织,代理人是各国政府,第二层级的委托人是各国政府,代理人是各中介部门。通过双层委托代理模型的推导,可以得出:国际反洗钱预防政策的有效性取决于各国政府和中介部门的努力程度;反洗钱利益主体是否积极努力,与相关的激励机制密切相关。根据政策传导的衡量指标,结合国内外反洗钱预防政策实施现状,进行实证分析,可以剖析出反洗钱有效性不足的主要原因,并据此给出相应的对策。
- 孙陵霞张成虎周东
- 关键词：反洗钱激励机制
- 反洗钱预防政策的实施效果及其国际比较被引量：2
- 2016年
- 1989年伊始的国际反洗钱预防政策,急需一套规范的研究体系来分析其实施效果。本文首先利用微观经济学、博弈论等方法,分析非法资金在不同国家之间的流转行为和特征。其次构建基于45个国家的异质面板数据模型,论证人口规模、FATF的建立对非法资金流转的影响。最后,通过国家之间的横向对比和跨年度的纵向对比,得出人口规模较大的国家、FATF成员国的反洗钱已经取得了一定的效果,FATF的地位和作用不容忽视等结论。
- 孙陵霞张成虎郭培利
- 关键词：反洗钱非法资金
- 西安建立离岸金融中心的优劣势分析
- 2015年
- 文章论证了在西安建立离岸金融中心的必要性,对西安建立离岸金融中心进行优劣势分析,指出其存在的优势与劣势,面临的机遇与挑战。提出建设离岸金融中心对策建议:制定一个依托西部现状的总体规划;西安建立离岸金融中心可选择的路径;采取适当的人才培养机制;扬长避短与西部城市充分合作。
- 孙陵霞
- 关键词：离岸金融中心优劣势
