李艳华
- 作品数：14 被引量：14H指数：2
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- 美丽盐湖
- 2016年
- 李艳华
- 多视角下欠发达地区农村金融的困境与路径选择被引量：1
- 2012年
- 一、问题的提出
金融由于其特有的资源配置和风险分散职能,是经济发展的重要支撑与保障,农村由于其特有的产业结构自我复制和治理结构非制度化,是经济发展的软肋与瓶颈,为此以农村金融组织资金运作来解决农村经济主体发展需求的农村金融便应运而生。回顾我国农村金融发展历程,存量金融改革循序渐进,不断引向深入。
- 李艳华陈恒有
- 关键词：农村金融欠发达地区经济发展产业结构自我复制
- 大额现金交易管理与洗钱风险控制研究被引量：2
- 2015年
- 现金管理必须涵盖个人现金交易,这样才能把个人现金活动统一纳入法律规范,堵塞管理漏洞,有效减少现金使用和降低利用现金洗钱的风险。对反洗钱工作而言,大额现金交易一直是关注的重点。在西方发达国家,尽管现金交易量相对较小,但现金支付行为仍是反洗钱组织重点监控的对象。
- 李艳华李刚锋
- 关键词：洗钱风险可疑交易报告开户单位反洗钱监管洗钱活动
- 洗钱罪的基本问题及反洗钱对策探析被引量：1
- 2010年
- 洗钱(Money Laundering)一词源于美国,顾名思义就是将"脏钱"清洗"干净",其实质是将非法收入合法化。洗钱罪是近二三十年来在各国刑法和有关国际公约中逐步规定的一种新型犯罪,多数国家都制定了专门法律予以严惩。1997年3月,我国修订后的《刑法》正式增设了洗钱罪,其后几年间通过刑法的修正、反洗钱法的实施和一系列法规的制定,标志着中国反洗钱体系基本建成,对遏制洗钱犯罪,维护金融秩序起到了一定积极作用。
- 李艳华张伟
- 关键词：洗钱罪洗钱犯罪反洗钱法上游犯罪洗钱行为恐怖活动犯罪
- 金融机构跨境业务拓展与洗钱风险防控
- 2016年
- 随着全球经济一体化趋势的加快,国际结算等跨境金融服务的需求迅猛增长。同时,遵守各项反洗钱国际标准和单边准则的政策要求同步也在逐渐升级,如何有效平衡跨境业务拓展与洗钱风险防控二者的关系已成为国内金融机构海外布局无法回避和首要解决的现实问题。
- 李艳华陈恒有
- 我国预付卡反洗钱监管模式研究
- 2012年
- 预付卡能够减少现金使用、为公众支付结算提供方便,但由于持卡消费的匿名性、便利性特征,也给违法犯罪分子提供了可乘之机。随着预付卡市场的快速发展,利用预付卡非实名、流通领域广、现金替代性强等特性,将其作为转移资金替代工具的现象有所抬头。本文就如何加强预付卡反洗钱监管进行了探讨,并提出相关政策建议。
- 康洋章承涛李艳华
- 关键词：预付卡反洗钱
- 证券业洗钱方式及可疑交易监测被引量：1
- 2012年
- 证券业作为金融业中是最具开拓和创新的行业,由于流动性强和交易复杂,往往容易受到洗钱者的关注,成为打击洗钱犯罪的重点领域。证券业客户交易结算资金三方存管制度实施后,证券业金融机构交易结算方式和业务资金流程以及洗钱方式均发生了实质性变化,重新梳理证券业洗钱方式,探讨证券业可疑交易现行标准,对于厘清证券业合理怀疑与重点监测的可疑交易,指导证券业金融机构根据行业特点和机构实际自主建立可疑交易监测指标,
- 李艳华陈恒有
- 关键词：可疑交易洗钱方式证券业客户交易结算资金交易结算方式金融机构
- 国际反洗钱新趋势及对我国反洗钱监管的启示被引量：1
- 2013年
- 金融行动特别工作组（FATF）作为国际反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性和影响力的国际组织，
- 李艳华关婷婷陈恒有
- 关键词：反洗钱监管金融行动特别工作组反恐怖融资
- 优化商业银行适老化支付服务
- 2024年
- 优化适老服务是推动普惠金融高质量发展的重要环节,已成为商业银行重点关注的一项工作。近年来,商业银行完善网点布局,对基础设施进行升级改造,提供延伸服务,优化线上交互体验,服务效能不断提高。然而,适老化支付服务仍存在诸多问题亟待解决。商业银行提升适老化支付服务存在的障碍内控机制建设滞后于适老服务转型需要。商业银行作为金融机构的重要组成部分,在加强支付服务适老化建设方面责无旁贷。
- 李艳华马小虎
- 关键词：支付服务商业银行普惠金融基础设施
- 数字货币电子支付和区块链技术的应用推广对我国支付体系影响探究被引量：2
- 2021年
- 文章介绍了数字货币电子支付对支付工具、支付系统、支付账户和支付组织的影响,并分别从向数字化形式转变、DC/EP和特定场景的区块链业务系统、数字钱包和银行账户分层并用、服务重心的转变等方面论述了具体内容,提出加大对DC/EP发展及应用的关注度、创造良好的DC/EP和区块链支付业务发展氛围、增强DC/EP及区块链技术在支付领域的风控监管力度、实现多技术融合发展等政策建议。
- 李艳华王立鹏
- 关键词：支付体系
