吴晓霞
- 作品数：6 被引量：10H指数：2
- 供职机构：中国人民银行济南分行更多>>
- 相关领域：经济管理更多>>
- 互联网保险业务洗钱风险分析被引量：1
- 2016年
- "互联网+"时代,互联网保险发展势头迅猛、发展潜力巨大,但与此同时隐含的风险也逐渐暴露,防控互联网保险风险成为相关机构及监管者面临的一个难题。本文总结了互联网保险的特点,分析了由于其非面对面的交易方式、产品多样性、支付方式多样性等引发的客户身份识别不到位、资金监测不足、不法分子资金流转便利等洗钱风险,并就如何防控洗钱风险提出了针对性的意见建议。
- 吴晓霞
- 关键词：洗钱
- 移动支付领域洗钱风险探析
- 2018年
- 近年来,移动支付产业爆发式增长,成为国内网络支付的首选,其中隐含的风险逐渐暴露,并伴随着产业的扩大而不断放大,成为当前不可回避的问题。本文对移动支付的特点和发展现状进行了总结,并从移动支付交易特点以及移动支付载体特点易被不法分子利用、客户身份识别和大额可疑交易报告工作存在困难、反洗钱监管存在问题等方面分析了移动支付领域存在的洗钱风险漏洞,并提出了针对性的意见建议。
- 吴晓霞李彬
- 关键词：移动支付洗钱
- 运用大数据技术解决反洗钱工作难题的思考被引量：3
- 2016年
- 我国反洗钱工作经过十多年的发展,义务主体的反洗钱工作以及监管主体的反洗钱工作都进入了瓶颈期。在当今大数据时代,金融行业、支付行业、互联网行业等洗钱风险重灾区是产生大数据的典型领域。本文分析了我国反洗钱工作存在的问题,探讨将大数据技术运用到反洗钱工作中,以解决我国反洗钱工作的难题。
- 吴晓霞
- 关键词：大数据反洗钱
- 基于ERM框架的商业银行洗钱风险控制指标体系研究
- 2013年
- 本文以美国反对虚假财务报告委员会提出的ERM框架为基础,构建了商业银行洗钱风险控制指标体系,运用层次分析法确定了各指标的权重,确保了指标权重的客观性。为了检验该指标体系的效果,本文选取工商银行某省分行为例,运用模糊综合评价法对其洗钱风险进行了评估,评估结果与实际情况相符,证明该指标体系具有较强的实践性和科学性。
- 孙华荣冯怡吴晓霞
- 关键词：ERM框架商业银行洗钱风险
- 移动支付领域反洗钱监管问题研究被引量：2
- 2017年
- 近年来,我国移动支付行业快速发展,随之而来的该领域的风险也不断放大,近两年与移动支付相关的风险事件层出不穷,成为当前国家相关部门高度关注的问题。借助互联网的无边界性,该领域的风险呈现出传播速度快、涉及范围广、处置困难的特点.自2015年起,有关部门密集出台针对该领域的规定,但是由于移动支付领域的监管尚处于起步阶段,存在监管制度不完善、监管手段有限、缺乏监管协调机制等问题,亟须引起关注。本文概述了我国移动支付发展的现状,分析了当前移动支付领域反洗钱监管存在的问题,并提出了针对性的意见建议。
- 吴晓霞
- 关键词：移动支付
- 数字货币风险分析与防范被引量：4
- 2016年
- 目前,数字货币已经在世界范围内引起关注,探索发行数字货币也被我国央行提上日程。但是数字货币由于自身发行及交易特点存在诸多风险,本文根据发行数字货币的主体不同对其进行了分类,分别研究了私人部门数字货币存在的欺诈、非法集资、洗钱等风险以及央行发行数字货币面临的信息技术安全、网络安全风险以及存储介质安全风险,并就如何防范风险提出了针对性的意见建议。
- 吴晓霞
- 关键词：数字货币
