包丽丽
- 作品数：9 被引量：2H指数：1
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- 浅谈从反洗钱角度加强银行账户管理被引量：2
- 2008年
- 一利用银行结算账户洗钱的几种形式
（一）多头开立银行账户进行洗钱。由于《人民币银行结算账户管理办法》中未对个人结算账户的开立数量做出严格的规定，洗钱者往往会钻政策的空子，利用地方过于看重招商引资行为出现的漏洞，使用匿名或亲友的身份证件开立多个个人账户，以逃避大额交易和可疑交易资金限额的监测，达到洗钱的目的。
- 包丽丽刘英军赵明
- 关键词：银行账户管理反洗钱《人民币银行结算账户管理办法》个人结算账户个人账户身份证件
- 对边牧地区信用社农牧业贷款风险防范的思考
- 2010年
- 一、农牧业贷款潜在的风险
（一）自然灾害风险。西乌旗农村信用社的农牧业贷款主要是广大牧户用于养殖业的投入和牧区畜产品加工小企业的经营,畜牧养殖业是一种弱质产业,因此农牧业生产对自然条件的依赖性强,如2008年和2009年的旱灾、
- 王向东牛孟华郝秀芬包丽丽
- 关键词：贷款风险防范农牧业生产自然灾害风险畜牧养殖业牧地畜产品加工
- 关注利用个人银行结算账户进行洗钱
- 2009年
- 一 个人银行结算账户管理中存在的洗钱隐患
（一）客户身份识别技术上存在难点。《办法》规定，开立个人银行结算账户可以出具的证明文件有多种，既可以是居民身份证或临时身份证，也可以是军人身份证件或者武警身份证件，还可以是港澳台驰区的通行证、户口簿、驾驶执照、护照等，有效证件可谓多种多样。这给商业银行识别客户身份带来了一定的难度。2007年5月各银行业金融机构开通了联网核查公民身份信息系统，联网核查成为各银行业金融机构验证居民身份证信息真实性的主要方式，
- 包丽丽刘英军赵明
- 关键词：个人银行结算账户洗钱银行结算账户管理居民身份证客户身份身份证件
- 关注外汇贷款大幅增加的隐形风险——以二连市为例
- 2010年
- 受国际金融危机和融资环境收紧的影响，从2008年下半年开始信用证业务进入了停滞状态，口岸外贸企业资金缺口进一步加大．针对目前这种现状，几家商业银行根据汇率变动的特点，开办了理财业务。近期对二连市2家金融机构业务运行情况进行了调查，发现新增外汇贷款大部分是金融机构办理的贸易融资业务，外汇贷款超常规增长已引起当地相关部门高度关注，其资金使用并非真正流人到边贸企业的信贷资金中，同时由贸易融资业务引起的存款虚增，派生存款增加，对央行判断货币总量增长带来一定影响，形成潜在的风险。
- 包丽丽周建东赵明
- 关键词：外汇贷款金融机构业务贸易融资业务隐形国际金融危机派生存款
- 中国人民银行开展绩效审计的思考
- 2015年
- 近几年,人民银行内部审计部门积极探索审计转型,明确提出开展绩效审计,"探索对人民银行各类资源的有效利用和各项目标的充分实现情况进行审计,重点从经济性、效率性、效果性及其他绩效方面进行评价,促进央行运行绩效的不断提升"。本文通过对人民银行绩效审计现状的分析,提出一些个人见解供参考。
- 郭徐荣杨红梅许建民包丽丽
- 关键词：人民银行绩效审计
- 从宣化“12·11”案件的教训看当前基层央行风险防范
- 2009年
- 2008年12月11日，宣化人行内部盗窃案件发生，不仅扰乱了基层央行正常的工作秩序，给国家造成了财产损失，同时也给人民银行的声誉造成极其恶劣的影响。此案虽已尘埃落定。但其教训却很值得我们深思。
- 包丽丽刘英军赵明
- 关键词：基层央行盗窃案件财产损失人民银行尘埃落定
- 边牧地区发展区域合作旅游业的思考
- 2010年
- 一、发展区域合作旅游业的基础和前景当前,国家明确了对旅游业发展较为有利的各种优惠政策,如旅游国债、对外开放、财政税收、投融资、基础设施建设、生态环境政策等,为西部边牧地区旅游业发展创造了良好的宏观政策环境。未来区域间的竞争不仅是单个城市的竞争,而是以都市圈为基础的区域间的整体竞争。
- 包丽丽刘濛克贺坤飞张劭峰
- 关键词：旅游业发展宏观政策环境
- 基层央行内部审计工作中存在的问题与建议
- 2011年
- 中央银行内审机制的建立,对于中央银行各项职能的充分发挥和各项职责的依法履行有着不可替代的重要作用。但基层央行内部审计工作中仍存在一些问题,影响了其作用的有效发挥,亟待研究解决。
- 包丽丽
- 关键词：内部审计工作基层央行中央银行内审机制
- 现阶段贷款卡年审中存在的问题及建议
- 2009年
- 一、存在的问题（一）金融机构对贷款卡年审工作认识存在偏差。目前各金融机构在贷款卡年审工作中主要就是负责通知在其开立基本账户的持卡企业按时到当地人民银行参加贷款卡年审。并做好企业年审资料的初审工作。因此有些金融机构就认为贷款卡年审实际上就是人民银行征信部门的事情。
- 包丽丽刘英军赵明
- 关键词：年审工作贷款卡人民银行基本账户征信
