刘曦
- 作品数：4 被引量：7H指数：1
- 供职机构：中国建设银行更多>>
- 相关领域：经济管理更多>>
- 普惠金融的反洗钱难点
- 2019年
- 为进一步贯彻落实党的十九大精神,坚持以人民为中心的新发展理念,各家商业银行都在积极响应国家号召,大力推进普惠金融业务,但实际落地中如何与反洗钱工作更好地融合存在难点,需树立正确认识,采取措施促进普惠金融业务高质量发展。普恵金融发展中商业银行反洗钱工作的难点客户身份识别和风险分类难度增大,客户身份信息被利用于洗钱的可能性加大。商业银行对客户初次身份识别和风险分类是反洗钱工作的第一道防线,严格的尽职调查往往需要客户提供相关的身份、信用、收入等证明材料,但贫困和低收入者所能提供的材料较为有限,且普遍文化程度较低,对于反洗钱相关规章制度不理解,能够提供的资料和信息都非常少。
- 刘曦包长河
- 关键词：反洗钱工作普惠金融客户身份识别金融业务低收入者
- 第三方理财合作存隐患
- 2015年
- 居民旺盛的投资理财需求，不仅直接带动了银行、信托等金融机构理财业务的爆发，也间接推动了社会第三方理财机构的快速发展，双方的合作方兴未艾。第三方理财机构，是指那些独立的中介理财机构，它们不同于银行、保险、证券、基金等传统金融机构，而是站在客观的立场上，根据客户的实际情况，帮助客户分析其财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务，其产品类型较多，主要包括信托、保险、基金、阳光私募、私募股权等。
- 包长河刘曦
- 关键词：第三方理财合作方理财机构客户分析私募股权投资理财
- 我国商业银行个人理财业务发展探讨被引量：6
- 2011年
- 近年来,随着中国经济的快速发展和国民收入的不断提高,居民理财意识、理财意愿日益增长,中国已进入全民理财的时代。与此同时,各家商业银行也顺应潮流,大力发展个人理财业务,各种理财产品纷纷入市,个人理财产品销售规模逐年增加,个人理财业务已逐渐成为我国商业银行业务领域中最重要的组成部分和新的利润增长点。但是,个人理财业务在我国发展时间尚短,各方面还很不成熟,尤其与发达国家相比差距很大。本文从我国商业银行个人理财业务发展现状入手,在分析个人理财业务现存问题的基础上,探讨我国商业银行应如何发展个人理财业务。
- 易世德刘曦
- 关键词：商业银行个人理财业务
