王洋
- 作品数：5 被引量：1H指数：1
- 供职机构：中国人民银行更多>>
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- FATF第四轮互评估对强化我国受益所有人识别的启示被引量：1
- 2021年
- 2018年,中国开始进行金融行动特别工作组FATF第四轮互评估,并顺利通过此次互评估。2019年4月,FATF公布了中国第四轮互评估报告,该报告为我国反洗钱后续整改工作提供了可靠依据。互评估中涉及到受益所有人识别的指标有IO5、R24、R25。然而这三个指标的评级结果均不太理想,根据FATF互评估后续工作要求,我国将于2020年6月提交初步整改报告,并于2022年解决绝大部分合规性问题,因此工作任务十分紧迫。2020年4月FATF公布了韩国第四轮互评估报告,本文结合报告中涉及到我国在受益所有人识别方面存在的主要问题以及韩国在受益所有人识别的做法,提出切实可行的建议。
- 王洋
- 关键词：受益所有人
- 商业银行反洗钱内部审计工作存在的问题与对策
- 2022年
- 反洗钱是维护金融秩序稳定,保障市场经济秩序健康发展的重要手段,尤其面对错综复杂的国内外形势,做好反洗钱工作意义重大。在商业银行反洗钱管理中,根据职责不同,有三道不同的防线,分别为业务部门、内控合规部门、内部审计部门,有效的反洗钱内部审计工作能够发现和纠正反洗钱履职中存在的问题,防范合规风险。笔者结合反洗钱实践经验,对商业银行如何有效开展反洗钱内部审计工作进行如下思考。
- 王洋
- 关键词：反洗钱合规风险商业银行内部审计部门内部审计工作内控合规
- 信用卡及其风险防范
- 1996年
- 胡东国王洋张行
- 关键词：信用卡持卡人信用卡风险信用卡业务特约商户信用风险
- 《FATF会计师行业风险为本方法指引》综述
- 2020年
- 随着传统金融领域反洗钱监管力度的加大,洗钱风险开始日趋转向特定非金融机构。作为特定非金融机构之一的会计师行业,其反洗钱工作日益受到关注。因此,如何有效防范会计师行业洗钱风险成为今后我国反洗钱工作的一个重点。为此,本文对FATF《会计师行业风险文本方法指引》进行了研究。
- 王洋马春丽
- 关键词：反洗钱会计师行业
- 关于线上个人消费贷款业务的风险研究——基于反洗钱视角
- 2023年
- 一、关于“线上个人消费贷款业务”的相关规定《商业银行互联网贷款管理暂行办法》《关于加强商业银行互联网贷款业务管理提升金融服务质效的通知》对银行机构开展线上个人消费贷款业务的相关事宜提出了明确要求。一是在开展线上贷款业务时要遵循反洗钱和反恐怖融资义务。对借款人的身份核验不得全权委托合作机构办理,要通过有效措施识别客户.
- 王洋
- 关键词：借款人反洗钱贷款业务业务管理
