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我国商业银行风险拨备行为的实证研究被引量：1: 2013年; 为补偿风险资产的预期损失，商业银行要计提风险拨备，这一行为与资本监管、财务绩效、信贷周期等存在着密切的联系。因此，商业银行风险拨备行为的有效性取决于它们之间相关关系的性质。通过选用2005～2010年我国7家样本银行的相关数据，建立风险拨备率与相关变量之间的面板数据模型进行分析，结果表明，我国商业银行风险拨备行为与资本充足率、资产收益率、资产规模、不良贷款率等变量的相关性较强，我国商业银行风险拨备计提的自觉性较差，风险拨备不能充分反映资产的预期损失，具有明显的顺周期性。风险拨备行为的有效性不足。; 郭志芳; 关键词：商业银行有效性固定效应模型

金融机构贷款灰色预测GM(1,1)模型研究被引量：12: 2014年; 在市场经济条件下，研究金融机构贷款发展趋势具有重要意义。应用灰色系统理论与灰色预测方法，从金融机构贷款未来发展趋势预测出发，构建金融机构贷款灰色预测GM（1，1）模型，对山西省2011—2020年金融机构人民币各项贷款进行了预测分析，并对预测结果进行实际还原验证。预测结果较为满意，可供相关金融机构和经济部门决策时参考。; 梁枫沙英; 关键词：灰色系统 GM(1,1)模型

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山西省高等学校哲学社会科学研究项目(2010226)